Proposition lag om åtgärder mot penningtvätt

(Penningtvättslagen)

Departement

Finansdepartementet B

Utfärdad

Ändring införd

SFS

Ikraft

Källa

Regeringskansliets rättsdatabaser

Senast hämtad

1 §  Denna team syftar mot för att förhindra för att ekonomisk aktivitet samt ytterligare ekonomisk verksamhet utnyttjas till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

2 §  Denna team gäller till fysiska samt juridiska personer såsom driver

1. bank- alternativt finansieringsrörelse i enlighet med lagen () ifall bank- samt finansieringsrörelse,
2. livförsäkringsrörelse,
3. värdepappersrörelse i enlighet med 2 kap.

   1 § lagen () ifall värdepappersmarknaden,

4. verksamhet såsom kräver begäran hos Finansinspektionen i enlighet med lagen () angående valutaväxling samt ytterligare ekonomisk aktivitet alternativt lagen () ifall inlåningsverksamhet,
5. försäkringsförmedling i enlighet med lagen () angående försäkringsförmedling, inom fråga angående sådan aktivitet rörande livförsäkring, bedriven från andra än anknutna försäkringsförmedlare,
6. verksamhet till utgivning från elektroniska valuta i enlighet med lagen () ifall elektroniska pengar,
7. fondverksamhet i enlighet med lagen () ifall värdepappersfonder,
8. verksamhet tillsammans med för att såsom betalningsinstitut tillhandahålla betaltjänster i enlighet med lagen () ifall betaltjänster,
9. verksamhet tillsammans med för att tillhandahålla betaltjänster i enlighet med lagen angående betaltjänster utan för att existera betalningsinstitut,
10. verksamhet liksom förvaltare från alternativa investeringsfonder i enlighet med lagen () angående förvaltare från alternativa investeringsfonder,
11. verksamhet tillsammans konsumentkrediter i enlighet med lagen () angående viss aktivitet tillsammans med konsumentkrediter,
12. verksamhet tillsammans med bostadskrediter i enlighet med lagen () ifall aktivitet tillsammans med bostadskrediter,
13. verksamhet såsom fastighetsmäklare tillsammans med fullständig inskrivning i enlighet med fastighetsmäklarlagen (),
14. verksamhet såsom anordnare från kasinospel i enlighet med kasinolagen (),
15. verksamhet såsom anordnare från speltjänster liksom bedrivs tillsammans med tillåtelse alternativt inskrivning i enlighet med lotterilagen (), dock ej mot den sektion verksamheten avser anordnande från spel vid varuspelsautomater i enlighet med 25 § identisk lag,
16. yrkesmässig köp tillsammans med produkter, ifall detta kunna antas för att detta inom verksamheten alternativt ett sektion från verksamheten genomförs alternativt kommer för att genomföras transaktioner, enstaka alternativt liknande liksom är kapabel antas äga samband, likt innebär för att utbetalt alternativt mottaget belopp inom pengar uppgår mot motsvarande 5 euro alternativt mer,
17. verksamhet i enlighet med pantbankslagen (),
18. verksamhet likt auktoriserad alternativt erkänd revisor alternativt inspelat revisionsbolag,
19. yrkesmässig aktivitet liksom avser bokföringstjänster alternativt revisionstjänster såsom ej omfattas från 18,
20. yrkesmässig rådgivning avseende skatter samt avgifter (skatterådgivare),
21. yrkesmässig aktivitet liksom advokat alternativt biträdande jurist vid advokatbyrå, mot den sektion verksamheten avser tjänster likt anges inom 4 § inledande stycket,
22. yrkesmässig aktivitet såsom ytterligare oberoende jurist än såsom avses inom 21, mot den sektion verksamheten avser tjänster likt anges inom 4 § inledande stycket, eller
23. yrkesmässig aktivitet mot den sektion verksamheten avser tjänster såsom anges inom 4 § andra stycket samt verksamhetsutövaren ej existerar ett sådan individ likt avses inom 18–

Vissa speltjänster får undantas ifrån tillämpning från lagen alternativt bestämmelser inom den i enlighet med föreskrifter vilket meddelas tillsammans med stöd från 8 kap.

1 § 1.

3 §  inom fråga ifall verksamheter såsom avses inom 2 § inledande stycket1–8 samt 10–12 gäller lagen även filialer inom landet mot utländska juridiska personer tillsammans med huvudkontor inom utlandet.

4 §  Tjänster likt avses inom 2 § inledande stycket 21 samt 22 omfattar

1. handlande inom ett klients namn på grund av dennes räkning nära finansiella transaktioner alternativt transaktioner tillsammans egendomar, och
2. hjälp nära förberedelse alternativt genomförande från transaktioner till enstaka klients räkning vid
   1. köp samt salg från egendomar alternativt företag,
   2. förvaltning från klientens valuta, värdepapper alternativt andra tillgångar,
   3. öppnande alternativt förvaltning från bank-, spar- alternativt värdepapperskonton,
   4. anskaffande från nödvändigt tillgångar till bildande, drift alternativt ledning från företag, och
   5. bildande, drift alternativt ledning från bolag, föreningar, stiftelser alternativt truster samt liknande juridiska konstruktioner.

Tjänster såsom avses inom 2 § inledande stycket 23 omfattar

1. bildande från juridiska personer, salg från nybildade aktiebolag samt förmedling från svenska alternativt utländska juridiska personer,
2. fullgörande från funktion såsom styrelseledamot alternativt bolagsrättsligt ansvarig, vilket bolagsman inom handels- alternativt kommanditbolag alternativt inom någon liknande ställning inom förhållande mot andra juridiska personer,
3. tillhandahållande från en dokumenterat kontor alternativt enstaka postadress samt därmed sammanhängande tjänster mot enstaka kroppslig individ, ett juridisk individ alternativt enstaka trust alternativt ett liknande juridisk konstruktion,
4. förvaltning från enstaka trust alternativt ett liknande juridisk konstruktion, och
5. funktion vilket nominell aktieägare till någon annans räkning alternativt åtgärder såsom syftar mot för att någon ytterligare bör äga enstaka sådan funktion, tillsammans undantag på grund av uppgift åt enstaka juridisk individ likt existerar noterad vid ett reglerad marknad.

6 §  tillsammans med penningtvätt avses inom denna team åtgärder tillsammans avseende vid valuta alternativt ytterligare egendom såsom härrör ifrån förbrytelse alternativt brottslig aktivitet som

1. kan dölja egendomens samband tillsammans förbrytelse alternativt brottslig verksamhet,
2. kan främja möjligheterna till någon för att tillgodogöra sig egendomen alternativt dess värde,
3. kan främja möjligheterna till någon för att undandra sig rättsliga påföljder, eller
4. innebär för att någon förvärvar, innehar, hävdar korrekt mot alternativt brukar egendomen.

Vid tillämpning från denna team bör tillsammans penningtvätt jämställas åtgärder tillsammans med egendom liksom typiskt sett existerar ägnade för att dölja för att någon avser för att berika sig alternativt någon ytterligare genom enstaka framtida brottslig handling.

7 §  tillsammans finansiering från terrorism avses inom denna team data, tillhandahållande alternativt mottagande från valuta alternativt ytterligare egendom inom avsikt för att egendomen bör användas alternativt tillsammans vetskap ifall för att den existerar avsedd för att användas

1. för för att begå sådan brottslighet likt avses inom 2 § lagen () ifall straff till finansiering från särskilt seriös brottslighet inom vissa fall,
2. av ett individ alternativt ett sammanslutning från personer såsom begår sådan brottslighet liksom avses inom 2 § lagen angående straff på grund av finansiering från särskilt seriös brottslighet inom vissa fall, alternativt utför sig ansvarig mot försök, förberedelse, märkning alternativt medverkan mot sådan brottslighet, eller
3. för enstaka sådan utflykt såsom avses inom 5 b § lagen () ifall straff till offentlig uppmaning, rekrytering samt kurs avseende terroristbrott samt ytterligare särskilt seriös brottslighet.

8 §  inom denna team avses med

1. affärsförbindelse: enstaka affärsmässig förbindelse likt då den etableras förväntas äga ett viss varaktighet,
2. brevlådebank: en utländskt institut såsom existerar noterat inom ett jurisdiktion inom vilken institutet saknar autentisk etablering samt ledning samt var institutet ej heller ingår inom ett ekonomisk assemblage liksom omfattas från tillsyn,
3. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,
4. kund: den liksom besitter trätt alternativt står inom term för att träda inom avtalsförbindelse tillsammans med sådan verksamhetsutövare liksom avses inom denna lag,
5. person inom politiskt exponerad ställning:
   1. fysisk individ liksom äger alternativt äger haft enstaka betydelsefull offentlig funktion inom enstaka stat, och
   2. fysisk individ likt äger alternativt besitter haft enstaka funktion inom ledningen inom ett internationell organisation,
6. verklig huvudman: detsamma vilket inom 1 kap.3–7 §§ lagen () angående inskrivning från verkliga huvudmän,
7. koncern, moderföretag samt dotterföretag: detsamma likt inom 1 kap.

   4 § årsredovisningslagen (), och

8. verksamhetsutövare: enstaka kroppslig alternativt juridisk individ liksom utför aktivitet vilket omfattas från denna lag.

9 §  tillsammans med betydelsefull offentlig funktion inom 8 § 5 a avses funktioner som

1. stats- alternativt regeringschefer, ministrar samt vice samt biträdande ministrar,
2. parlamentsledamöter,
3. ledamöter inom styrelsen på grund av politiska partier,
4. domare inom högsta domstol, konstitutionell domstol alternativt andra rättsliga kroppsdel vid upphöjd nivå vilkas beslut endast undantagsvis är kapabel överklagas,
5. högre kontorspersonal nära revisionsmyndigheter samt ledamöter inom centralbankers styrande organ,
6. ambassadörer, beskickningschefer samt höga officerare inom försvarsmakten, och
7. personer såsom ingår inom statsägda företags förvaltnings-, lednings- alternativt kontrollorgan.

10 §  tillsammans familjemedlem mot enstaka individ inom politiskt exponerad ställning avses man, registrerad partner, partner, unge samt deras äkta par, registrerade partner alternativt sambor samt föräldrar.

Med känd medarbetare mot enstaka individ inom politiskt exponerad ställning avses

1. fysisk individ såsom, i enlighet med vad likt existerar känt alternativt finns anledning för att förmoda, gemensamt tillsammans enstaka individ inom politiskt exponerad ställning existerar äkta huvudman mot ett juridisk individ alternativt juridisk konstruktion alternativt vilket vid annat sätt äger alternativt äger haft nära förbindelser tillsammans med enstaka individ inom politiskt exponerad ställning, och
2. fysisk individ likt isolerad existerar äkta huvudman mot ett juridisk individ alternativt juridisk konstruktion likt, i enlighet med vilket likt existerar känt alternativt finns anledning för att förmoda, egentligen äger upprättats mot förmån på grund av enstaka individ inom politiskt exponerad ställning.

Med nära förbindelser inom andra stycket 1 avses nära affärsförbindelser samt andra förbindelser såsom kunna medföra för att den kända medarbetaren är kapabel förknippas tillsammans förhöjd fara till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

1 §  ett verksamhetsutövare bör utföra ett analys från hur dem varor samt tjänster vilket tillhandahålls inom verksamheten förmå utnyttjas till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism samt hur massiv risken existerar till för att detta sker (allmän riskbedömning).

Vid den allmänna riskbedömningen bör detta särskilt beaktas vilka slags varor samt tjänster liksom tillhandahålls, vilka kunder samt distributionskanaler såsom finns samt vilka geografiska riskfaktorer såsom föreligger.

Hänsyn bör även tas mot fakta likt kommer fram nära verksamhetsutövarens framställning från misstänkta aktiviteter samt transaktioner samt mot upplysning angående tillvägagångssätt på grund av penningtvätt samt finansiering från terrorism samt andra relevanta data såsom myndigheter lämnar.

2 §  Omfattningen från den allmänna riskbedömningen bör bestämmas tillsammans hänsyn mot verksamhetsutövarens storlek samt art samt dem risker till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism liksom kunna antas föreligga.

Riskbedömningen bör utformas sålunda för att den kunna ligga ner mot bas till verksamhetsutövarens rutiner, riktlinjer samt övriga åtgärder mot penningtvätt samt finansiering från terrorism.

Den allmänna riskbedömningen bör dokumenteras samt behållas uppdaterad.

3 §  ett verksamhetsutövare bör värdera den fara på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism såsom är kapabel förknippas tillsammans med kundrelationen (kundens riskprofil).

Kundens riskprofil bör bestämmas tillsammans utgångspunkt inom den allmänna riskbedömningen samt verksamhetsutövarens kunskap angående kunden.

När detta behövs på grund av för att besluta kundens riskprofil bör verksamhetsutövaren beakta omständigheter såsom avses inom 4 samt 5 §§ samt föreskrifter såsom meddelats tillsammans stöd från denna team samt andra omständigheter likt inom detta enskilda fallet påverkar risken liksom kunna förknippas tillsammans med kundrelationen.

Kundens riskprofil bör följas upp beneath pågående affärsförbindelser samt ändras då detta finns anledning mot det.

4 §  såsom omständigheter liksom är kapabel tyda vid för att risken till penningtvätt samt finansiering från terrorism existerar nedsänkt kunna verksamhetsutövaren beakta bland annat för att kunden

1. är enstaka stat, en landsting, enstaka samhälle alternativt motsvarande alternativt ett juridisk individ ovan vilken ett stat, en landsting, ett samhälle alternativt motsvarande, fanns till sig alternativt tillsammans, äger en direkt alternativt omväg rättsligt bestämmande inflytande,
2. har hemvist inom EES,
3. har hemvist inom enstaka stat liksom besitter bestämmelser ifall åtgärder mot penningtvätt samt finansiering från terrorism såsom motsvarar dem inom denna team samt likt tillämpar dessa bestämmelser vid en effektivt sätt,
4. har hemvist inom enstaka stat såsom äger ett nedsänkt nivå från korruption samt ytterligare betydelsefull brottslighet, och
5. är en företag vars överlåtbara värdepapper existerar upptagna mot affär vid enstaka reglerad handelsplats inom EES alternativt vid enstaka motsvarande handelsplats utanför EES.

5 §  liksom omständigheter liksom förmå tyda vid för att risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism existerar upphöjd är kapabel verksamhetsutövaren beakta bland annat att

1. kundens ägarstruktur framstår såsom ovanlig alternativt alltför komplicerad på grund av dess verksamhet,
2. kunden bedriver kontantintensiv verksamhet,
3. kunden existerar ett juridisk individ liksom äger nominella aktieägare alternativt andelar utställda vid innehavaren,
4. kunden existerar enstaka juridisk individ, enstaka trust alternativt ett liknande juridisk konstruktion likt besitter mot avsikt för att förvalta enstaka viss kroppslig persons tillgångar,
5. kunden besitter hemvist inom ett stat vilket saknar verksamma struktur till bekämpning från penningtvätt alternativt finansiering från terrorism,
6. kunden besitter hemvist inom enstaka stat tillsammans avgörande korruption samt ytterligare betydelsefull brottslighet,
7. kunden besitter hemvist inom ett stat liksom existerar objekt till sanktioner, embargon alternativt liknande åtgärder,
8. kunden besitter hemvist inom ett stat liksom finansierar alternativt stöder terroristverksamhet alternativt var terroristorganisationer existerar verksamma,
9. affärsrelationer alternativt transaktioner sker vid distans, utan användning från metoder vilket vid en tillförlitligt sätt förmå säkerställa kundens identitet, och
10. betalning från produkter alternativt tjänster görs från någon likt existerar okänd alternativt saknar koppling mot kunden.

7 §  enstaka verksamhetsutövare likt avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 1–12 får ej etablera alternativt upprätthålla korrespondentförbindelser tillsammans med brevlådebanker samt bör titta mot för att liknande förbindelser ej heller etableras alternativt upprätthålls tillsammans institut såsom tillåter för att deras bankkonton eller användarkonton används från sådana banker.

8 §  enstaka verksamhetsutövare bör äga dokumenterade rutiner samt riktlinjer avseende sina åtgärder på grund av kundkännedom, övervakning samt framställning samt till behandling från personuppgifter.

Rutinerna samt riktlinjerna bör fortlöpande anpassas efter nya samt förändrade risker till penningtvätt samt finansiering från terrorism.

Rutinernas samt riktlinjernas omfattning samt innehåll bör bestämmas tillsammans med hänsyn mot verksamhetsutövarens storlek, art samt riskerna till penningtvätt samt finansiering från terrorism vilket identifierats inom den allmänna riskbedömningen.

9 §  enstaka verksamhetsutövare likt existerar detta yttersta moderföretaget inom ett koncern bör fastställa gemensamma rutiner samt riktlinjer på grund av koncernen.

De gemensamma rutinerna samt riktlinjerna bör åtminstone omfatta rutiner samt riktlinjer till behandling från personuppgifter samt informationsutbyte inom koncernen till för att säkerställa för att kunskap ifall misstänkt penningtvätt samt finansiering från terrorism samt andra relevanta data nära behov sprids mot berörda inom koncernen.

10 §  ett verksamhetsutövare likt avses inom 9 § inledande stycket bör titta mot för att gemensamma rutiner samt riktlinjer tillämpas inom koncernen.

11 §  ett verksamhetsutövare liksom avses inom 9 § inledande stycket bör titta mot för att dotterföretag tillsammans hemvist inom en nation utanför EES (hemviststaten) tillämpar bestämmelserna inom denna team samt föreskrifter liksom meddelats tillsammans stöd från lagen, ifall bestämmelserna på grund av för att förhindra penningtvätt samt finansiering från terrorism existerar mindre ingripande inom detta landet.

Första stycket gäller även verksamhetsutövare vilket äger filialer inom en nation utanför EES.

12 §  angående kraven inom 10 alternativt 11 § ej är kapabel uppfyllas inom fråga angående en dotterföretag utanför EES vid bas från bestämmelser inom hemviststaten, bör ett verksamhetsutövare liksom avses inom 9 § inledande stycket vidta åtgärder på grund av för att effektivt hantera den ökade risken till penningtvätt samt finansiering från terrorism liksom på det sättet uppkommer.

Första stycket gäller även verksamhetsutövare såsom besitter filialer inom en nation utanför EES.

Verksamhetsutövaren bör underrätta tillsynsmyndigheten angående kraven ej kunna uppfyllas.

13 §  enstaka verksamhetsutövare bör äga rutiner till för att säkerställa lämpligheten hos anställda, uppdragstagare samt andra likt vid liknande bas deltar inom verksamheten, angående dem utför arbetsuppgifter från innebörd på grund av för att förhindra för att verksamheten utnyttjas till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

14 §  enstaka verksamhetsutövare bör titta mot för att anställda, uppdragstagare samt andra likt vid liknande bas deltar inom verksamheten samt liksom utför arbetsuppgifter från innebörd på grund av för att förhindra för att verksamheten utnyttjas till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism fortlöpande får betydelsefull träning samt kunskap på grund av för att behärska fullgöra verksamhetsutövarens ansvar i enlighet med denna lag.

Utbildningen bör åtminstone avse relevanta delar från innehållet inom gällande regelverk, verksamhetsutövarens allmänna riskbedömning, rutiner samt riktlinjer samt data vilket bör underlätta på grund av personer såsom avses inom inledande stycket för att upptäcka misstänkt penningtvätt samt finansiering från terrorism.

15 §  enstaka verksamhetsutövare bör äga rutiner samt vidta dem åtgärder inom övrigt liksom behövs till för att skydda anställda, uppdragstagare samt andra vilket vid liknande bas deltar inom verksamheten ifrån hot alternativt fientligt inställda åtgärder mot resultat från för att dem fullgör verksamhetsutövarens ansvar i enlighet med denna lag.

En verksamhetsutövare får ej utsätta enstaka arbetare, uppdragstagare alternativt ytterligare såsom vid liknande bas deltar inom verksamheten till repressalier vid bas från för att denne äger informerat angående misstänkt penningtvätt alternativt finansiering från terrorism, internt alternativt mot Polismyndigheten.

16 §  angående ett verksamhetsutövare likt existerar enstaka kroppslig individ driver sin aktivitet vilket arbetare hos ett juridisk individ, bör dem krav likt avses inom 1, 2, 8–12, 14 samt 15 §§ samt 6 kap.1 samt 2 §§ gälla den juridiska personen.

När detta gäller aktivitet likt avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 13 bör skyldigheterna inom 1, 2 samt 8 §§ även gälla den fysiska personen.

1 §  enstaka verksamhetsutövare får ej etablera alternativt upprätthålla enstaka affärsrelation alternativt utföra enstaka enstaka affär, angående verksamhetsutövaren ej äger tillräcklig uppfattning angående kunden till för att kunna

1. hantera risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism liksom förmå förknippas tillsammans med kundrelationen, och
2. övervaka samt värdera kundens aktiviteter samt transaktioner i enlighet med 4 kap.1 samt 2 §§.

Första stycket gäller ej advokater samt biträdande jurister vid advokatbyrå, andra oberoende jurister, certifierade samt godkända revisorer samt skatterådgivare, ifall affärsförbindelsen syftar mot för att försvara alternativt företräda ett klient inom fråga ifall en rättsligt förfarande, inklusive rådgivning till för att inleda alternativt undvika en rättsligt förfarande, alternativt mot för att värdera klientens rättsliga situation.

2 §  ett affärsrelation får ej etableras ifall detta finns anklagelse angående för att verksamhetsutövarens varor alternativt tjänster kommer för att användas på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

3 §  ett verksamhetsutövare får ej utföra ett affär ifall detta vid skälig bas kunna misstänkas för att den utgör en led inom penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

angående enstaka narrativ äger lämnats mot Polismyndigheten i enlighet med 4 kap. 3 § bör verksamhetsutövaren även beakta den data likt Polismyndigheten är kapabel lämna ifall hanteringen från ärendet.

Om detta ej existerar möjligt för att låta bli för att utföra ett misstänkt affär, alternativt ifall en avstående ifrån för att genomföra transaktionen sannolikt skulle försvåra den vidare utredningen, får transaktionen genomföras.

4 §  enstaka verksamhetsutövare bör vidta åtgärder till kundkännedom nära etableringen från enstaka affärsförbindelse.

Om verksamhetsutövaren ej besitter ett affärsrelation tillsammans med kunden, bör åtgärder på grund av kundkännedom vidtas

1. vid enstaka transaktioner liksom uppgår mot en belopp motsvarande 15 euro alternativt mer,
2. vid transaktioner liksom understiger en belopp motsvarande 15 euro samt likt verksamhetsutövaren inser alternativt borde inse besitter samband tillsammans med ett alternativt flera andra transaktioner samt såsom tillsammans uppgår mot minimalt detta belopp, och
3. vid utförandet från liknande överföringar från medel såsom avses inom nyhet inom Europaparlamentets samt rådets förordning (EU) / från den 20 femte månaden i året angående data likt bör åtfölja överföringar från medel samt ifall upphävande från förordning (EG) nr /, ifall överföringen överstiger en belopp motsvarande 1 euro.

5 §  ett verksamhetsutövare vilket avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 14 samt 15 bör, utöver vilket vilket följer från 4 § inledande stycket, vidta åtgärder på grund av kundkännedom

1. vid enstaka transaktioner vilket avser överföring från vinster alternativt överföring från insatser liksom uppgår mot en belopp motsvarande 2 euro alternativt mer, och
2. vid transaktioner vilket understiger en belopp motsvarande 2 euro samt såsom verksamhetsutövaren inser alternativt borde inse äger samband tillsammans ett alternativt flera andra transaktioner liksom tillsammans uppgår mot minimalt detta belopp.

6 §  enstaka verksamhetsutövare liksom avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 16 bör, inom stället till vad liksom följer från 4 §, vidta åtgärder till kundkännedom

1. vid etableringen från ett affärsrelation, angående detta då förbindelsen ingås existerar sannolikt alternativt beneath förbindelsens gång står uppenbart för att utbetalt alternativt mottaget belopp inom pengar inom ramen till affärsförbindelsen uppgår mot motsvarande 5 euro alternativt mer,
2. vid enstaka transaktioner var utbetalt alternativt mottaget belopp inom pengar uppgår mot en belopp motsvarande 5 euro alternativt mer, och
3. vid transaktioner var utbetalt alternativt mottaget belopp inom pengar understiger en belopp motsvarande 5 euro samt likt verksamhetsutövaren inser alternativt borde inse besitter samband tillsammans med ett alternativt flera andra transaktioner inom pengar vilket tillsammans uppgår mot minimalt detta belopp.

7 §  enstaka verksamhetsutövare bör känna igen kunden samt granska kundens identitet genom identitetshandlingar alternativt registerutdrag alternativt genom andra fakta samt handlingar ifrån enstaka oberoende samt tillförlitlig källa.

Om kunden företräds från enstaka individ vilket uppger sig handla vid kundens vägnar, bör verksamhetsutövaren granska den personens identitet samt behörighet för att företräda kunden.

8 §  ett verksamhetsutövare bör utreda ifall kunden besitter ett autentisk huvudman.

angående kunden existerar enstaka juridisk individ, ett trust alternativt enstaka liknande juridisk konstruktion, bör utredningen omfatta åtgärder på grund av för att förstå kundens ägarförhållanden samt kontrollstruktur. ifall kunden besitter enstaka äkta huvudman, bör verksamhetsutövaren vidta åtgärder på grund av för att granska den verkliga huvudmannens identitet.

Första stycket gäller ej angående kunden existerar en aktiebolag vars aktier existerar upptagna mot köp vid ett reglerad handelsplats inom landet alternativt inom EES alternativt vid enstaka motsvarande handelsplats utanför EES.

Om kunden existerar enstaka juridisk individ samt detta efter åtgärder i enlighet med inledande stycket står uppenbart för att den juridiska personen ej äger ett äkta huvudman, bör den individ likt existerar styrelseordförande, verkställande direktör alternativt motsvarande befattningshavare anses artikel äkta huvudman.

Detsamma gäller angående verksamhetsutövaren äger anledning för att anta för att den individ likt identifierats i enlighet med inledande stycket ej existerar den verkliga huvudmannen.

9 §  övervakning från kundens samt den verkliga huvudmannens identitet bör slutföras innan ett affärsrelation etableras alternativt ett enstaka affär utförs.

Om detta existerar nödvändigt på grund av för att ej avbryta verksamhetens normala gång, får identitetskontroll tillsammans anledning från enstaka fräsch affärsrelation göras senare än i enlighet med inledande stycket, dock senast då affärsförbindelsen etableras.

Andra stycket får endast tillämpas ifall risken på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism existerar låg.

10 §  enstaka verksamhetsutövare bör värdera angående kunden alternativt kundens verkliga huvudman existerar enstaka individ inom politiskt exponerad ställning alternativt enstaka familjemedlem alternativt känd medarbetare mot enstaka sådan person.

11 §  ett verksamhetsutövare bör granska ifall kunden existerar etablerad inom en nation utanför EES såsom från Europeiska kommissionen besitter identifierats såsom en högrisktredjeland.

12 §  ett verksamhetsutövare bör inhämta resultat ifall affärsrelation avsikt samt art.

Informationen bör ligga ner mot bas till enstaka analys av

1. vilka aktiviteter samt transaktioner liksom kunden kunna förväntas vidta samt genomföra inom ramen till affärsförbindelsen, och
2. kundens riskprofil i enlighet med 2 kap.
   Vid tillämpning av denna lag ska med penningtvätt jämställas åtgärder med egendom som typiskt sett är ägnade att dölja att någon avser att berika sig eller någon annan genom en framtida brottslig handling

   3 §.

13 §  enstaka verksamhetsutövare bör löpande samt nära behov följa upp pågående affärsförbindelser inom avsikt för att säkerställa för att kännedomen angående kunden i enlighet med 7, 8 samt 10–12 §§ existerar aktuell samt tillräcklig till för att hantera den bedömda risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

14 §  Åtgärder på grund av övervakning, granskning samt analys i enlighet med 7, 8 samt 10–13 §§ bör utföras inom den omfattning detta behövs tillsammans med hänsyn mot kundens riskprofil samt övriga omständigheter.

15 §  angående risken på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism såsom förmå förknippas tillsammans kundrelationen bedöms liksom nedsänkt, får verksamhetsutövaren tillämpa förenklade åtgärder på grund av kundkännedom.

Förenklade åtgärder till kundkännedom innebär för att kontroller, bedömningar samt utredningar liksom följer från 7, 8 samt 10–13 §§ kunna existera från mer begränsad omfattning samt vidtas vid annat sätt.

16 §  angående risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism såsom förmå förknippas tillsammans kundrelationen bedöms liksom upphöjd, bör särskilt grundlig kontroller, bedömningar samt utredningar i enlighet med 7, 8 samt 10–13 §§ göras.

Åtgärderna bör inom sådant fall kompletteras tillsammans dem ytterligare åtgärder liksom behövs på grund av för att motarbeta den höga risken på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

liknande åtgärder är kapabel avse inhämtande från ytterligare data angående kundens affärsverksamhet alternativt ekonomiska situation samt data angående från vilket ställe kundens ekonomiska medel kommer.

17 §  Skärpta åtgärder i enlighet med 16 § bör vidtas nära affärsförbindelser alternativt enstaka transaktioner då kunden existerar etablerad inom en nation utanför EES likt från Europeiska kommissionen äger identifierats såsom en högrisktredjeland.

Sådana åtgärder behöver ej vidtas inom förhållande mot filialer alternativt dotterföretag mot juridiska personer såsom existerar etablerade inom EES, om

1. den juridiska personen omfattas från denna team alternativt motsvarande krav i enlighet med utländsk rätt,
2. risken på grund av penningtvätt samt finansiering från terrorism liksom kunna förknippas tillsammans med kunden ej bedöms likt upphöjd nära riskbedömning i enlighet med 2 kap.

   3 §, och

3. kunden tillämpar rutiner liksom fastställts i enlighet med 2 kap.8 alternativt 9 § alternativt motsvarande krav i enlighet med lagstiftningen inom detta nation var kunden finns alternativt äger hemvist.

18 §  nära korrespondentförbindelser mellan enstaka verksamhetsutövare liksom avses inom 1 kap. 2 § inledande stycket 1–12 samt en kreditinstitut alternativt finansiellt institut tillsammans hemvist utanför EES bör verksamhetsutövare utöver åtgärder i enlighet med 7, 8 samt 10–13 §§ alltid

1. inhämta tillräckligt tillsammans med resultat angående motparten till för att behärska förstå verksamheten samt utifrån offentligt tillgänglig data värdera motpartens anseende samt tillsynens kvalitet,
2. bedöma motpartens kontroller på grund av för att förhindra penningtvätt samt finansiering från terrorism,
3. dokumentera respektive instituts ansvar för att vidta kontrollåtgärder samt dem åtgärder liksom detta vidtar,
4. inhämta godkännande ifrån behörig beslutsfattare innan enstaka färsk korrespondentförbindelse ingås, och
5. förvissa sig ifall för att motparten äger kontrollerat identiteten vid kunder likt äger direkt resurser mot bankkonton eller användarkonton hos kreditinstitutet alternativt detta finansiella institutet samt fortlöpande följer upp dessa kunder samt vid begäran förmå lämna relevanta kunduppgifter.

19 §  angående kunden alternativt kundens verkliga huvudman existerar enstaka individ inom politiskt exponerad ställning, bör ett verksamhetsutövare utöver åtgärder i enlighet med 7, 8 samt 10–12 §§ alltid

1. vidta lämpliga åtgärder på grund av för att ta reda vid från vilket ställe dem tillgångar liksom hanteras inom ramen till affärsförbindelsen alternativt den enstaka transaktionen kommer,
2. tillämpa skärpt fortlöpande uppföljning från affärsförbindelsen i enlighet med 13 § samt övervaka aktiviteter samt transaktioner i enlighet med 4 kap.

   1 § inom förhöjd omfattning, och

3. inhämta godkännande ifrån behörig beslutsfattare inför beslut ifall för att ingå alternativt avbryta enstaka affärsförbindelse.

Första stycket tillämpas även ifall kunden existerar ett familjemedlem alternativt känd medarbetare mot ett individ inom politiskt exponerad ställning.

20 §  då enstaka individ inom politiskt exponerad ställning avslutas för att utöva ett offentlig funktion i enlighet med 1 kap.

8 § 5, bör 19 § tillämpas inom 18 månader. Därefter bör åtgärder i enlighet med 19 § tillämpas angående risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism vilket förmå förknippas tillsammans kundrelationen bedöms likt hög.

Om åtgärder i enlighet med 19 § ej längre bör tillämpas vid ett individ såsom avses inom inledande stycket, bör sådana åtgärder ej heller tillämpas vid familjemedlemmar alternativt kända medarbetare mot enstaka individ inom politiskt exponerad ställning.

21 §  nära användningen från 7, 8 samt 12 §§ får enstaka verksamhetsutövare förlita sig vid åtgärder såsom äger utförts från ett utomstående vilket anges inom 22 §, angående verksamhetsutövaren utan dröjsmål

1. får sektion från dem fakta vilket den utomstående besitter inhämtat, och
2. på begäran kunna ett fåtal sektion från den inspelade eller skrivna bevis liksom ligger mot bas till uppgifterna.

Verksamhetsutövaren svarar på grund av för att dem åtgärder på grund av kundkännedom såsom vidtagits från utomstående existerar tillräckliga.

22 §  tillsammans med utomstående i enlighet med 21 § avses

1. fysiska alternativt juridiska personer tillsammans aktivitet liksom anges inom 1 kap.

   2 § inledande stycket 1–3, 5–8 samt 10–15 alternativt motsvarande aktivitet, certifierade alternativt godkända revisorer samt advokater likt existerar etablerade inom EES, och

2. fysiska alternativt juridiska personer tillsammans aktivitet likt anges 1 kap. 2 § inledande stycket 1–3, 5–8 samt 10–15 alternativt motsvarande aktivitet, certifierade alternativt godkända revisorer samt advokater liksom existerar etablerade utanför EES, angående de
   1. tillämpar bestämmelser angående kundkännedom samt bevarande från handlingar likt motsvarar kraven inom denna team, och
   2. står beneath tillsyn ovan för att dessa bestämmelser följs.

23 §  enstaka verksamhetsutövare får ej förlita sig vid åtgärder på grund av kundkännedom likt vidtagits från enstaka utomstående tillsammans med hemvist inom en sådant nation utanför EES likt från Europeiska kommissionen identifierats liksom en högrisktredjeland.

Första stycket gäller ej angående den utomstående existerar filial alternativt dotterföretag mot enstaka juridisk individ såsom anges inom 22 § 1, angående filialen alternativt dotterföretaget tillämpar gemensamma rutiner såsom fastställts i enlighet med 2 kap.8 alternativt 9 § alternativt motsvarande krav i enlighet med lagstiftningen inom detta nation var kunden finns alternativt besitter hemvist.

24 §  Kraven inom 21–23 §§ bör ej tillämpas nära utkontraktering, agenturförhållanden alternativt liknande förhållanden var den utomstående tjänsteleverantören, agenten alternativt motsvarande i enlighet med avtal bör anses ingå inom verksamhetsutövaren.

25 §  enstaka verksamhetsutövare vilket tillhandahåller konto liksom kunden innehar inom avsikt för att förvalta medel vilket tillhör andra än kunden behöver ej känna igen samt granska identiteten vid den till vars räkning kunden förvaltar medlen, ifall kunden

1. är enstaka kroppslig alternativt juridisk individ tillsammans med aktivitet vilket anges inom 1 kap.

   2 § inledande stycket 1–3, 5–8 samt 10–15 alternativt motsvarande aktivitet, auktoriserad alternativt erkänd revisor samt advokat alternativt biträdande jurist vid advokatbyrå tillsammans med hemvist inom EES,

2. är ett kroppslig alternativt juridisk individ tillsammans aktivitet liksom anges 1 kap. 2 § inledande stycket 1–3, 5–8 samt 10–15 alternativt motsvarande aktivitet, auktoriserad alternativt erkänd revisor samt advokat alternativt biträdande jurist vid advokatbyrå tillsammans hemvist utanför EES, och
   1. tillämpar bestämmelser angående kundkännedom samt bevarande från handlingar liksom motsvarar kraven inom denna team, och
   2. står beneath tillsyn ovan för att dessa bestämmelser följs, eller
3. till resultat från föreskrift inom team alternativt ytterligare författning existerar ansvarig för att hålla medel såsom förvaltas till någon annans räkning avskilda ifrån egna tillgångar samt medel.

Första stycket får tillämpas endast ifall den fara vilket är kapabel förknippas tillsammans kunden i enlighet med 2 kap.

3 § bedöms såsom nedsänkt samt ifall verksamhetsutövaren utan dröjsmål vid begäran är kapabel ett fåtal sektion från övning angående identiteten hos den till vars räkning kunden förvaltar medlen samt den register likt ligger mot bas till uppgifterna.

26 §  enstaka verksamhetsutövare liksom tillhandahåller livförsäkringar alternativt andra investeringsrelaterade försäkringar bör känna igen förmånstagaren.

angående förmånstagaren utpekas vid annat sätt än tillsammans med namn, bör verksamhetsutövaren säkerställa för att förmånstagaren förmå identifieras senast nära utbetalningstillfället.

Verksamhetsutövaren bör värdera angående förmånstagaren alternativt dennes verkliga huvudman existerar ett individ inom politiskt exponerad ställning alternativt ett familjemedlem alternativt känd medarbetare mot enstaka sådan person.

Senast då försäkringsersättning inledande gången blir betald ut bör verksamhetsutövaren granska förmånstagarens identitet samt vidta åtgärder i enlighet med andra stycket.

27 §  ifall enstaka individ inom politiskt exponerad ställning alternativt ett familjemedlem alternativt känd medarbetare mot ett sådan individ äger identifierats i enlighet med 26 § samt detta medför för att risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism likt förmå förknippas tillsammans kundrelationen bedöms såsom upphöjd, bör verksamhetsutövaren

1. inhämta godkännande ifrån behörig beslutsfattare innan försäkringsersättning blir betald ut, och
2. tillämpa skärpt fortlöpande uppföljning från affärsförbindelsen i enlighet med 13 § samt övervaka aktiviteter samt transaktioner i enlighet med 4 kap.

   1 § inom förhöjd omfattning.

28 §  Kontroller samt åtgärder i enlighet med 26 samt 27 §§ bör vidtas inom den omfattning detta behövs tillsammans med hänsyn mot den fara såsom kunna förknippas tillsammans med kundrelationen i enlighet med 2 kap. 3 §. angående detta behövs till för att värdera risken, bör omständigheter hänförliga mot förmånstagaren även beaktas.

29 §  angående kunden existerar alternativt företräder ett trust alternativt liknande juridisk konstruktion samt trustens alternativt den juridiska konstruktionens förmånstagare identifieras vid annat sätt än tillsammans namn, bör ett verksamhetsutövare säkerställa för att förmånstagaren är kapabel identifieras senast nära utbetalningstillfället.

Förmånstagarens identitet bör kontrolleras senast nära utbetalningen från förmånerna alternativt då förmånstagaren utför gällande någon ytterligare förvärvad rättighet.

30 §  Kontroller samt åtgärder i enlighet med 29 § bör vidtas inom den omfattning detta behövs tillsammans hänsyn mot den fara liksom är kapabel förknippas tillsammans kundrelationen i enlighet med 2 kap.

3 §. då detta behövs till för att värdera risken bör omständigheter hänförliga mot förmånstagaren även beaktas.

31 §  enstaka verksamhetsutövare får besluta för att ej vidta dem åtgärder på grund av kundkännedom liksom avses inom 7, 8 samt 10–13 §§ inom fråga angående elektroniska valuta i enlighet med lagen () angående elektroniska valuta, om

1. betalningsinstrumentet ej förmå återuppladdas alternativt besitter enstaka månatlig gräns till penningtransaktioner vid en belopp motsvarande högst euro samt endast förmå användas på grund av transaktion inom Sverige,
2. det högsta belopp likt lagras elektroniskt ej överstiger en belopp motsvarande euro,
3. betalningsinstrumentet är kapabel användas uteslutande på grund av förvärv från produkter alternativt tjänster,
4. betalningsinstrumentet ej är kapabel finansieras tillsammans anonyma elektroniska valuta, och
5. kontantinlösen alternativt kontantuttag från dem elektroniska pengarnas penningvärde ej får ske tillsammans med belopp liksom överstiger motsvarande euro.

Förenklade åtgärder till kundkännedom i enlighet med inledande stycket får tillämpas endast ifall utgivaren från instrument på grund av elektroniska valuta övervakar affärsförbindelserna samt transaktionerna därför noga för att ovanliga alternativt misstänkta transaktioner förmå upptäckas i enlighet med 4 kap.

1 §.

1 §  enstaka verksamhetsutövare bör övervaka pågående affärsförbindelser samt värdera enstaka transaktioner inom avsikt för att upptäcka aktiviteter samt transaktioner som

1. avviker ifrån vad verksamhetsutövaren äger anledning för att räkna tillsammans utifrån den kunskap angående kunden liksom verksamhetsutövaren har,
2. avviker ifrån vad verksamhetsutövaren äger anledning för att räkna tillsammans med utifrån den uppfattning såsom verksamhetsutövaren äger angående sina kunder, dem varor samt tjänster liksom tillhandahålls, dem fakta likt kunden lämnar samt övriga omständigheter, eller
3. utan för att artikel avvikande i enlighet med 1 alternativt 2 kunna antas ingå liksom en led inom penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

Inriktningen samt omfattningen från övervakningen bör bestämmas tillsammans beaktande från dem risker vilket identifierats inom den allmänna riskbedömningen, den fara på grund av penningtvätt samt finansiering från terrorism såsom förmå förknippas tillsammans med kundrelationen samt ytterligare data ifall tillvägagångssätt på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

2 §  angående avvikelser alternativt misstänkta aktiviteter alternativt transaktioner uppmärksammas i enlighet med 1 § alternativt vid annat sätt, bör enstaka verksamhetsutövare genom skärpta åtgärder på grund av kundkännedom i enlighet med 3 kap.

16 § samt andra nödvändiga åtgärder värdera ifall detta finns skälig bas för att misstänka för att detta existerar fråga angående penningtvätt alternativt finansiering från terrorism alternativt för att egendom annars härrör ifrån brottslig handling.

När enstaka verksamhetsutövare anser för att detta finns skälig bas för att misstänka för att detta existerar fråga angående penningtvätt alternativt finansiering från terrorism alternativt för att egendom annars härrör ifrån brottslig papper, behöver ytterligare åtgärder i enlighet med inledande stycket ej vidtas.

3 §  angående enstaka verksamhetsutövare efter ett utvärdering i enlighet med 2 § äger skälig bas för att misstänka penningtvätt alternativt finansiering från terrorism alternativt för att egendom annars härrör ifrån brottslig papper, bör information ifall samtliga omständigheter vilket kunna tyda vid detta utan dröjsmål rapporteras mot Polismyndigheten.

En sådan redogörelse bör göras även angående transaktioner ej genomförs liksom angående detta före ingåendet från enstaka affärsrelation alternativt utförandet från enstaka affär uppkommer anklagelse ifall för att kunden avser för att nyttja verksamhetsutövarens varor alternativt tjänster till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

Om den egendom såsom avses inom rapporten mot Polismyndigheten finns hos verksamhetsutövaren bör detta anges särskilt, liksom inom förekommande fall data om

1. vilka tillgodohavanden kunden besitter hos verksamhetsutövaren,
2. huruvida verksamhetsutövaren avstått ifrån för att genomföra ett misstänkt affär, och
3. mottagare från enstaka misstänkt transaktion.

4 §  angående ett tillsynsmyndighet nära inspektion alternativt vid annat sätt besitter upptäckt enstaka omständighet likt förmå antas äga samband tillsammans alternativt utgöra penningtvätt alternativt finansiering från terrorism, bör myndigheten utan dröjsmål underrätta Polismyndigheten ifall detta.

En sådan underrättelse bör även göras från andra myndigheter vilket inom sin aktivitet upptäcker sådana omständigheter vilket avses inom inledande stycket inom samband tillsammans för att dem hanterar pengar, ifall detta ej hindras från sekretess i enlighet med offentlighets- samt sekretesslagen ().

6 §  vid begäran från Polismyndigheten bör enstaka verksamhetsutövare samt den liksom bedriver alternativt beneath dem senaste fem år besitter bedrivit penninginsamling på grund av humanitärt, välgörande, kulturellt alternativt annat allmännyttigt ändamål utan dröjsmål lämna samtliga data liksom behövs till enstaka analys angående penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

När information besitter lämnats i enlighet med 3 §, bör även andra fysiska alternativt juridiska personer liksom avses inom 1 kap.2–5 §§ lämna dem information på grund av utredningen liksom Polismyndigheten begär.

7 §  enstaka verksamhetsutövare bör äga en struktur på grund av för att snabbt samt fullständigt behärska lämna information ifall om verksamhetsutövaren beneath dem senaste fem år äger haft enstaka affärsrelation tillsammans enstaka viss individ samt, angående därför skulle existera fallet, angående förbindelsens art.

8 §  Advokater, biträdande jurister vid advokatbyrå samt andra oberoende jurister, certifierade samt godkända revisorer samt skatterådgivare existerar ej skyldiga för att lämna fakta i enlighet med 3 alternativt 6 § angående vilket likt anförtrotts dem då dem försvarar alternativt företräder ett klient inom fråga ifall en rättsligt förfarande, inklusive rådgivning till för att inleda alternativt undvika en rättsligt förfarande.

Detsamma gäller kunskap likt avser enstaka klient samt liksom dem besitter fått sektion från inom samband tillsammans för att dem bedömer klientens rättsliga situation.

9 §  Den fysiska personen, den juridiska personen, dess styrelseledamöter alternativt anställda får ej till kunden alternativt till någon utomstående obehörigen rensa för att ett evaluering i enlighet med 2 § utförs, besitter utförts alternativt kommer för att utföras alternativt för att fakta äger lämnats i enlighet med 3 alternativt 6 §.

Som obehörigt röjande avses ej att

1. uppgifter lämnas mot ett tillsynsmyndighet alternativt ett brottsbekämpande myndighet,
2. uppgifter lämnas mellan verksamhetsutövare liksom avses inom 1 kap.

   2 § inledande stycket 1–12 tillsammans hemvist inom EES samt vilket ingår inom identisk koncern alternativt mellan liknande verksamhetsutövare samt deras filialer samt dotterföretag belägna inom en nation utanför EES, förutsatt för att filialerna samt dotterföretagen utanför EES tillämpar gemensamma rutiner såsom fastställts i enlighet med 2 kap.8 alternativt 9 § alternativt motsvarande krav i enlighet med lagstiftningen inom detta nation var filialen finns alternativt dotterföretaget besitter hemvist,

3. uppgifter lämnas mellan advokater samt biträdande jurister vid advokatbyrå, andra oberoende jurister, revisorer, tillhandahållare från bokföringstjänster, skatterådgivare samt fastighetsmäklare vilket omfattas från direktiv (EU) /, inom den ursprungliga lydelsen, alternativt likvärdiga bestämmelser inom en nation utanför EES samt såsom existerar anställda alternativt vid annat sätt verksamma inom identisk juridiska individ alternativt olika juridiska personer tillsammans gemensamt ägande, gemensam ledning alternativt gemensam efterlevnadskontroll,
4. uppgifter liksom rör identisk klient samt identisk affär samt vilket omfattar fler än ett verksamhetsutövare lämnas mellan sådana juridiska samt fysiska personer liksom anges inom 1 kap.

   2 § inledande stycket 1–12 samt 18–22, förutsatt för att dem tillhör identisk verksamhets- alternativt yrkeskategori samt omfattas från ansvar inom fråga ifall tystnadsplikt samt skydd till personuppgifter såsom följer från denna team, och

5. en klient får kunskap ifall för att åtgärder i enlighet med inledande stycket vidtas alternativt är kapabel komma för att vidtas, då en röjande ej förmå undvikas mot resultat från verksamhetsutövarens skyldighet för att avstå ifrån enstaka affär, för att avstå ifrån för att inleda ett affärsrelation alternativt för att slutföra ett affärsrelation i enlighet med 3 kap.1–3 §§.

Bestämmelser angående ansvar till den vilket bryter mot tystnadsplikten i enlighet med inledande stycket finns inom 20 kap.

3 § brottsbalken.

11 §  angående detta finns skäl för att misstänka för att egendom inom form eller gestalt från valuta, fordran alternativt någon ytterligare rättighet existerar objekt till penningtvätt alternativt avsedd på grund av finansiering från terrorism samt egendomen finns hos ett verksamhetsutövare, får Polismyndigheten alternativt säkerhetspolis besluta för att egendomen alternativt en motsvarande värde tills vidare ej får flyttas alternativt disponeras vid annat sätt (dispositionsförbud).

Beslut ifall dispositionsförbud får meddelas endast ifall detta existerar fara inom dröjsmål samt detta skäligen kunna befaras för att egendomen annars kommer för att undanskaffas samt skälen på grund av åtgärden uppväger detta intrång alternativt dock inom övrigt likt den innebär.

Om förutsättningarna i enlighet med inledande samt andra styckena existerar fullbordade, får Polismyndigheten fatta beslut angående dispositionsförbud även vid begäran från ett utländsk finansunderrättelseenhet.

12 §  en beslut ifall dispositionsförbud bör sålunda snart likt möjligt anmälas mot åklagare, vilket skyndsamt bör testa ifall åtgärden bör bestå.

Åklagarens beslut får ej överklagas.

Finns detta ej längre skäl på grund av åtgärden bör den hävas. Åtgärden avslutas för att gälla då numeriskt värde arbetsdagar äger gått ifrån Polismyndighetens alternativt Säkerhetspolisens beslut, ifall den ej hävts före det.

En verksamhetsutövare bör omedelbart underrättas ifall för att enstaka åtgärd äger beslutats alternativt hävts.

Den vilket besitter drabbats från en beslut ifall dispositionsförbud bör underrättas angående beslutet då detta är kapabel antas för att syftet tillsammans enstaka bestämd alternativt förutsedd åtgärd ej motverkas samt den framtida utredningen ej skadas angående uppgiften röjs.

Beslut angående underrättelse meddelas från åklagare. enstaka underrättelse behöver ej lämnas, ifall den tillsammans med hänsyn mot omständigheterna tydlig existerar utan betydelse.

13 §  Beslut ifall dispositionsförbud tillsammans anledning från misstänkt penningtvätt får endast avse sådan egendom vilket härrör ifrån förbrytelse alternativt brottslig aktivitet vilket avses inom 1 kap.

6 § inledande stycket.

1 §  Detta avsnitt gäller nära enstaka verksamhetsutövares behandling från personuppgifter i enlighet med denna team. Kapitlet gäller angående behandlingen helt alternativt delvis existerar mekaniserad alternativt angående personuppgifterna ingår inom alternativt existerar avsedda för att ingå inom ett strukturerad förteckning från personuppgifter vilket existerar tillgängliga till sökning alternativt sammanställning i enlighet med särskilda kriterier.

Personuppgiftslagen () gäller nära verksamhetsutövarens behandling från personuppgifter, angående ej annat följer från detta kapitel.

2 §  enstaka verksamhetsutövare får behandla personuppgifter inom avsikt för att behärska fullgöra sina ansvar i enlighet med denna lag.

3 §  ett verksamhetsutövare bör inom fem tid skydda handlingar samt information, ifall handlingarna samt uppgifterna avser

1. åtgärder liksom besitter vidtagits till kundkännedom i enlighet med 3 kap.

   samt 4 kap. 2 §, eller

2. transaktioner likt genomförts tillsammans kunder inom ramen till affärsförbindelser alternativt nära enstaka transaktioner liksom omfattas från krav vid åtgärder till kundkännedom i enlighet med 3 kap.4–6 §§.

Tiden bör räknas ifrån detta för att åtgärderna alternativt transaktionerna utfördes alternativt, inom dem fall då ett affärsrelation äger etablerats, affärsförbindelsen upphörde.

ifall ett enstaka affär ej äger genomförts mot resultat från anklagelse angående penningtvätt alternativt finansiering från terrorism, bör tiden räknas ifrån detta för att avståendet skedde.

4 §  angående detta existerar nödvändigt på grund av för att förebygga, upptäcka alternativt utreda penningtvätt alternativt finansiering från terrorism får verksamhetsutövare skydda handlingar samt fakta i enlighet med 3 § beneath enstaka längre tidsperiod än fem kalenderår.

Den sammanlagda tiden får dock ej överstiga tio år.

Första stycket gäller även inom fråga ifall handlingar samt fakta likt bör bevaras i enlighet med nyhet 16 inom förordning (EU) /

5 §  Känsliga personuppgifter likt avses inom 13 § personuppgiftslagen () får behandlas endast angående detta existerar nödvändigt på grund av att

1. bedöma ifall kunden existerar ett individ inom politiskt exponerad ställning alternativt familjemedlem alternativt känd medarbetare mot ett sådan individ i enlighet med 1 kap.8–10 §§,
2. bedöma den fara liksom kunna förknippas tillsammans kundrelationen i enlighet med 2 kap.

   3 §,

3. uppfylla övervakningsskyldigheten i enlighet med 4 kap. 1 §,
4. bedöma misstänkta transaktioner samt aktiviteter i enlighet med 4 kap. 2 §, och
5. lämna information i enlighet med 4 kap.3 samt 6 §§.

Känsliga personuppgifter får även behandlas nära bevarande från handlingar samt fakta i enlighet med 3 samt 4 §§, angående detta existerar tillåtet för att behandla uppgifterna i enlighet med inledande stycket.

6 §  Personuppgifter ifall lagöverträdelser vilket avses inom 21 § personuppgiftslagen () får behandlas endast angående detta existerar nödvändigt på grund av att

1. bedöma den fara likt förmå förknippas tillsammans kundrelationen i enlighet med 2 kap.

   3 §,

2. uppfylla övervakningsskyldigheten i enlighet med 4 kap. 1 §,
3. bedöma misstänkta transaktioner samt aktiviteter i enlighet med 4 kap. 2 §, och
4. lämna information i enlighet med 4 kap.3 samt 6 §§.

Uppgifter angående lagöverträdelser får även behandlas nära bevarande från handlingar samt data i enlighet med 3 samt 4 §§, angående detta existerar tillåtet för att behandla uppgifterna i enlighet med inledande stycket.

7 §  Besked angående för att personuppgifter behandlas i enlighet med 4 kap.

2, 3 alternativt 6 § samt angående för att sådana fakta lagras i enlighet med 3 alternativt 4 § får ej lämnas ut mot den registrerade.

8 §  enstaka verksamhetsutövares lista tillsammans fakta angående misstänkt penningtvätt alternativt finansiering från terrorism får ej samköras tillsammans motsvarande lista hos någon annan.

9 §  Förbudet inom 8 § gäller ej samkörning från lista tillsammans enstaka filial mot enstaka verksamhetsutövare liksom avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 1–12 vilket existerar etablerad inom en nation utanför EES, angående kraven i enlighet med 2 kap samt 11 §§ existerar fullbordade inom fråga angående filialen.

Förbudet inom 8 § gäller ej heller samkörning från förteckning liksom sker mellan verksamhetsutövare liksom avses inom 1 kap. 2 § inledande stycket 1–12 samt liksom ingår inom identisk koncern, ifall verksamhetsutövarna besitter hemvist inom land alternativt inom EES.

Om ett verksamhetsutövare likt avses inom andra stycket äger hemvist inom en nation utanför EES gäller andra stycket ifall kraven i enlighet med 2 kap samt 11 §§ existerar fullbordade inom fråga angående den verksamhetsutövaren.

1 §  enstaka verksamhetsutövare bör äga rutiner samt riktlinjer till intern kontroll.

Om ett verksamhetsutövare använder modeller till riskbedömning, riskklassificering, övervakning alternativt andra förfaranden, bör verksamhetsutövaren äga rutiner på grund av modellriskhantering.

Rutinerna till modellriskhantering bör syfta mot för att bedöma samt kvalitetssäkra dem modeller vilket verksamhetsutövaren använder.

Omfattningen från samt innehållet inom rutinerna samt riktlinjerna bör bestämmas tillsammans med hänsyn mot verksamhetsutövarens storlek samt art samt den fara till penningtvätt samt finansiering från terrorism vilket identifierats inom den allmänna riskbedömningen.

2 §  då detta existerar berättigat tillsammans med hänsyn mot verksamhetens storlek samt art, bör enstaka verksamhetsutövare

1. utse ett medlem från ledningsgruppen, verkställande direktören alternativt motsvarande befattningshavare liksom bör ansvara på grund av för att verksamhetsutövaren genomför dem åtgärder likt behövs på grund av för att följa denna team samt dem föreskrifter likt meddelats tillsammans med stöd från lagen,
2. utse ett individ för att löpande granska för att verksamhetsutövaren fullgör sina ansvar i enlighet med denna team alternativt föreskrifter såsom meddelats tillsammans med stöd från lagen (centralt funktionsansvarig), och
3. inrätta enstaka oberoende granskningsfunktion tillsammans med ansvar på grund av för att undersöka dem interna riktlinjer, kontroller samt förfaranden likt syftar mot för att verksamhetsutövaren bör fullgöra sina ansvar i enlighet med denna team alternativt föreskrifter vilket meddelats tillsammans med stöd från lagen.

Den likt existerar centralt funktionsansvarig bör ansvara på grund av rapporter mot Polismyndigheten i enlighet med 4 kap.

3 §.

3 §  angående ett verksamhetsutövare tillsammans huvudkontor inom ett ytterligare stat inom EES tillhandahåller tjänster såsom avses inom 1 kap. 2 § inledande stycket 6 alternativt 8 inom landet, får Finansinspektionen besluta för att verksamhetsutövaren bör utse enstaka huvud kontaktpunkt inom land tillsammans ansvar på grund av för att säkerställa för att bestämmelserna inom denna team följs.

Första stycket gäller ej ifall tjänsterna tillhandahålls genom ett filial alternativt en dotterföretag på denna plats inom landet.

4 §  enstaka verksamhetsutövare bör tillhandahålla ändamålsenliga rapporteringssystem till anställda samt uppdragstagare såsom önskar utföra anmälningar angående misstänkta överträdelser från bestämmelserna inom denna team alternativt föreskrifter liksom meddelats tillsammans med stöd från lagen.

För verksamhetsutövare likt omfattas från förordning (EU) / bör rapporteringssystemen även möjliggöra anmälningar från misstänkta överträdelser från bestämmelserna inom den förordningen.

Personuppgiftslagen () gäller nära behandling från personuppgifter inom ramen till sådana rapporteringssystem såsom avses inom inledande samt andra styckena.

1 §  Detta avsnitt tillämpas inom fråga angående tillsyn ovan samt ingripanden mot aktivitet likt avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 16, 19, 20, 22 samt

Regeringen är kapabel tillsammans med stöd från 8 kap. 7 § regeringsformen informera föreskrifter angående vilka myndigheter likt utövar tillsyn i enlighet med detta kapitel.

Bestämmelser ifall tillsyn ovan samt ingripanden mot ytterligare aktivitet såsom avses inom 1 kap. 2 § inledande stycket finns inom dem lagar vilket reglerar dessa verksamhetsutövare.

2 §  Genom tillsynen kontrolleras för att verksamheten drivs i enlighet med denna team samt föreskrifter liksom meddelats tillsammans stöd från lagen.

3 §  Den såsom avser för att driva aktivitet vilket anges inom 1 § inledande stycket bör anmäla detta mot Bolagsverket.

Sådan aktivitet får ej drivas ifall registrering ej äger gjorts.

Om enstaka kroppslig alternativt juridisk individ vilket existerar antecknad inom Bolagsverkets förteckning anmäler för att verksamheten äger upphört alternativt ifall detta vid annat sätt framgår för att således existerar fallet, bör verket ta försvunnen personen ur registret.

4 §  Tillsynsmyndigheten får förelägga den såsom driver aktivitet liksom anges inom 1 § inledande stycket utan för att äga anmält detta för att utföra registrering.

existerar detta osäkert ifall enstaka aktivitet existerar anmälningspliktig i enlighet med 3 §, får tillsynsmyndigheten förelägga personen för att lämna dem upplysningar ifall verksamheten såsom behövs till för att värdera angående således existerar fallet.

5 §  Tillsynsmyndigheten får förelägga den vilket driver aktivitet likt omfattas från detta avsnitt för att lämna dem upplysningar samt ge ingång mot dem handlingar likt behövs på grund av tillsynen.

Tillsynsmyndigheten får, då den anser detta nödvändigt, genomföra enstaka studie vid lokal hos ett verksamhetsutövare likt existerar objekt till tillsyn i enlighet med detta kapitel.

6 §  Den likt inom central utsträckning äger åsidosatt ansvar inom ekonomisk verksamhet alternativt liksom äger gjort sig ansvarig mot seriös brottslighet får ej ägna sig åt aktivitet likt existerar anmälningspliktig i enlighet med 3 §.

Om verksamhetsutövaren existerar ett juridisk individ, gäller inledande stycket den liksom äger en kvalificerat besittning från andelar inom den juridiska personen alternativt ingår inom dess ledning.

Med en kvalificerat besittning avses inom detta avsnitt detsamma liksom inom 1 kap.

5 § 15 lagen () ifall bank- samt finansieringsrörelse.

7 §  ifall enstaka verksamhetsutövare får kunskap angående för att förändringar besitter skett inom den krets såsom äger en kvalificerat besittning inom företaget alternativt ingår inom dess ledning, bör förändringen anmälas mot tillsynsmyndigheten.

8 §  angående en föreläggande i enlighet med 4 § alternativt 5 § inledande stycket ej följs, får tillsynsmyndigheten förelägga den fysiska alternativt juridiska personen för att upphöra tillsammans verksamheten.

9 §  Tillsynsmyndigheten bör förelägga ett verksamhetsutövare liksom omfattas från en förbud i enlighet med 6 § inledande stycket att

1. upphöra tillsammans med verksamheten, ifall verksamhetsutövaren existerar ett kroppslig individ, eller
2. vidta rättelse samt, angående rättelse ej vidtas, upphöra tillsammans verksamheten, ifall verksamhetsutövaren existerar enstaka juridisk person.

Tillsynsmyndigheten får förelägga den likt omfattas från en förbud i enlighet med 6 § andra stycket för att avyttra därför massiv sektion från andelarna för att innehavet därefter ej existerar kvalificerat alternativt, ifall innehavaren från andelarna existerar ett juridisk individ, för att byta ut den diskvalificerade personen inom dess ledning.

10 §  Tillsynsmyndigheten får ingripa mot enstaka verksamhetsutövare såsom överträder ett bestämmelse inom 2–6 kap.

alternativt föreskrifter liksom meddelats tillsammans stöd från lagen.

11 §  nära ett överträdelse liksom avses inom 10 § får tillsynsmyndigheten ingripa mot ett verksamhetsutövare genom för att utfärda en föreläggande för att utföra rättelse alternativt, nära överträdelser såsom ej existerar ringa, genom beslut angående sanktionsavgift.

Om verksamhetsutövaren existerar enstaka kroppslig individ får sanktionsavgift i enlighet med inledande stycket beslutas endast angående överträdelsen existerar seriös, upprepad alternativt strukturerad samt personen inom fråga uppsåtligen alternativt från grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.

Om överträdelsen existerar seriös, upprepad alternativt strukturerad får tillsynsmyndigheten förelägga verksamhetsutövaren för att upphöra tillsammans med verksamheten.

12 §  ifall verksamhetsutövaren existerar ett juridisk individ får tillsynsmyndigheten även ingripa mot någon liksom ingår inom verksamhetsutövarens styrelse, existerar dess verkställande direktör alternativt vid motsvarande sätt företräder verksamhetsutövaren, alternativt existerar ersättare på grund av någon från dem, angående verksamhetsutövaren äger befunnits ansvarig till enstaka överträdelse liksom avses inom 10 §.

Ett ingripande får ske endast ifall verksamhetsutövarens överträdelse existerar seriös, upprepad alternativt strukturerad samt personen inom fråga uppsåtligen alternativt från grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.

Ingripande sker genom

1. beslut för att personen inom fråga beneath enstaka viss tidsperiod, lägst tre kalenderår samt högst tio tid, ej får upprätthålla enstaka funktion likt avses inom inledande stycket hos verksamhetsutövare likt anges inom 1 § inledande stycket, eller
2. beslut angående sanktionsavgift.

13 §  nära valet från ingripande bör tillsynsmyndigheten ta hänsyn mot hur seriös överträdelsen existerar samt hur länge den äger pågått.

speciell hänsyn bör tas mot skador likt äger uppstått samt graden från ansvar.

I försvårande riktning bör detta beaktas ifall verksamhetsutövaren tidigare äger begått ett överträdelse alternativt angående den fysiska personen inom verksamhetsutövarens ledning tidigare orsakat enstaka sådan överträdelse.

I förmildrande riktning bör detta beaktas om

1. verksamhetsutövaren alternativt den fysiska personen inom verksamhetsutövarens ledning inom central utsträckning genom en aktivt samarbete besitter underlättat tillsynsmyndighetens analys, och
2. om verksamhetsutövaren snabbt upphört tillsammans överträdelsen alternativt den fysiska personen inom verksamhetsutövarens ledning snabbt verkat på grund av för att överträdelsen bör upphöra, sedan den anmälts mot alternativt påtalats från tillsynsmyndigheten.

14 §  Sanktionsavgiften till enstaka verksamhetsutövare vilket existerar ett juridisk individ bör såsom högst fastställas mot detta högsta av

1. två gånger den profit likt verksamhetsutövaren gjort mot resultat från överträdelsen, angående beloppet går för att fastställa, eller
2. ett belopp inom kronor motsvarande enstaka miljon euro.

Sanktionsavgiften får ej bestämmas mot en lägre belopp än 5 kronor.

Avgiften tillfaller staten.

15 §  Sanktionsavgiften på grund av ett kroppslig individ bör såsom högst fastställas mot detta högsta av

1. två gånger den profit såsom den fysiska personen gjort mot resultat från överträdelsen, ifall beloppet går för att fastställa, eller
2. ett belopp inom kronor motsvarande enstaka miljon euro.

Avgiften tillfaller staten.

16 §  då sanktionsavgiftens storlek fastställs, bör speciell hänsyn tas mot sådana omständigheter såsom anges inom 13 § samt mot den juridiska alternativt fysiska personens finansiella ställning samt, angående detta går för att fastställa, den profit likt gjorts mot resultat från överträdelsen.

17 §  Beslut ifall ingripande i enlighet med 11 § andra stycket samt 12 § tas upp från tillsynsmyndigheten genom sanktionsföreläggande.

Ett sanktionsföreläggande innebär för att den fysiska personen föreläggs för att inom ett viss tidsperiod godkänna ett sanktion vilket existerar bestämd mot period alternativt belopp.

När föreläggandet äger godkänts, gäller detta vilket en domstolsavgörande likt fått laga kraft.

en godkännande likt görs efter den period vilket angetts inom föreläggandet existerar utan verkan.

18 §  en sanktionsföreläggande bör innehålla övning om

1. den fysiska individ såsom föreläggandet avser,
2. överträdelsen samt dem omständigheter likt behövs till för att känneteckna den,
3. de bestämmelser vilket existerar tillämpliga vid överträdelsen, och
4. den sanktion såsom föreläggs personen.

Föreläggandet bör även innehålla enstaka fakta ifall för att begäran angående sanktion förmå komma för att ges in mot domstol, angående föreläggandet ej godkänns inom den tidsperiod vilket tillsynsmyndigheten anger.

19 §  ifall en sanktionsföreläggande ej besitter godkänts inom angiven period, får tillsynsmyndigheten ansöka hos domstol ifall för att sanktion bör beslutas.

enstaka sådan begäran bör göras hos den förvaltningsrätt vilket existerar behörig för att testa en överklagande från tillsynsmyndighetens beslut ifall ingripande mot verksamhetsutövaren.

Prövningstillstånd behövs nära överklagande mot kammarrätten.

20 §  enstaka sanktion i enlighet med 11 § andra stycket samt 12 § får beslutas bara ifall sanktionsföreläggande besitter delgetts den liksom sanktionen riktas mot inom numeriskt värde kalenderår ifrån den tidpunkt då överträdelsen ägde rum.

21 §  Sanktionsavgiften bör blir betald mot tillsynsmyndigheten inom trettio dagar efter detta för att beslutet ifall den fått laga kraft alternativt sanktionsföreläggandet godkänts alternativt den längre tidsperiod vilket anges inom beslutet alternativt föreläggandet.

22 §  angående sanktionsavgiften ej blir betald inom den tidsperiod vilket anges inom 21 §, bör tillsynsmyndigheten lämna den obetalda avgiften till indrivning.

Bestämmelser angående indrivning från statliga fordringar finns inom lagen () angående indrivning från statliga fordringar m.m. nära indrivning får verkställighet i enlighet med utsökningsbalken ske.

23 §  ett sanktionsavgift vilket besitter beslutats faller försvunnen inom den utsträckning verkställighet ej äger skett inom fem kalenderår ifrån detta för att beslutet fick laga kraft alternativt sanktionsföreläggandet godkändes.

24 §  Föreläggande i enlighet med denna team får förenas tillsammans vite.

25 §  Beslut ifall föreläggande för att lämna information i enlighet med 4 § andra meningen samt 5 § inledande stycket samt beslut ifall för att informera en sanktionsföreläggande i enlighet med 17 § får ej överklagas.

Övriga beslut liksom meddelas i enlighet med detta avsnitt får överklagas mot allmän förvaltningsdomstol.

inom liknande ärenden får tillsynsmyndigheten besluta för att beslutet bör gälla omedelbart, dock ej inom fråga angående beslut ifall sanktionsavgift.

Prövningstillstånd behövs nära överklagande mot kammarrätten.

1 §  Regeringen alternativt den myndighet liksom regeringen bestämmer får informera föreskrifter om

1. undantag till vissa speltjänster ifrån tillämpning från lagen alternativt bestämmelser inom den,
2. innehållet inom samt omfattningen från den allmänna riskbedömningen i enlighet med 2 kap.

   1 § samt angående faktorer liksom är kapabel tyda vid nedsänkt alternativt upphöjd fara på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism,

3. undantag ifrån kravet vid dokumenterade riskbedömningar i enlighet med 2 kap.
   Förslagen i huvudsak

   2 §,

4. riskklassificering från kunder i enlighet med 2 kap. 3 §, inbegripet faktorer såsom förmå tyda vid nedsänkt alternativt upphöjd fara på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism,
5. innehållet inom samt omfattningen från interna samt gemensamma rutiner i enlighet med 2 kap.8 samt 9 §§,
6. innehållet inom rutiner på grund av lämplighetsprövning i enlighet med 2 kap.

   13 §,

7. dokumentation från genomförda utbildningar samt vilken data samt kurs vilket bör tillhandahållas anställda i enlighet med 2 kap. 14 §,
8. nödvändiga åtgärder samt rutiner på grund av för att skydda anställda samt andra företrädare i enlighet med 2 kap. 15 §,
9. åtgärder till identitetskontroll i enlighet med 3 kap.7 samt 8 §§,
10. vad vilket avses tillsammans förenklade åtgärder till kundkännedom samt inom vilka situationer vilket förenklade åtgärder existerar tillåtna i enlighet med 3 kap.
    
    
11. 



15 §,

12. vad likt avses tillsammans skärpta åtgärder till kundkännedom samt inom vilka situationer liksom skärpta åtgärder bör vidtas i enlighet med 3 kap samt 17 §§,
13. hur framställning mot Polismyndigheten bör göras i enlighet med 4 kap. 3 §,
14. hur information bör lämnas mot Polismyndigheten i enlighet med 4 kap. 6 §,
15. system på grund av uppgiftslämning i enlighet med 4 kap.

    7 §,

16. bevarande från handlingar samt information i enlighet med 5 kap. 3 §,
17. förutsättningarna på grund av förlängt bevarande från handlingar samt information i enlighet med 5 kap. 4 §,
18. innehållet inom samt omfattningen från rutiner till intern övervakning samt modellriskhantering i enlighet med 6 kap.

    1 §,

19. kriterierna till då funktioner likt avses inom 6 kap. 2 § inledande stycket bör etableras samt dem krav såsom bör gälla inom fråga angående funktionernas organisation, befogenheter samt oberoende,
20. organisation, kompetens, befogenheter, funktion samt oberoende till den centrala kontaktpunkten i enlighet med 6 kap.

    3 §,

21. det särskilda rapporteringssystemet i enlighet med 6 kap. 4 §, och
22. skyldighet till verksamhetsutövare likt avses inom 1 kap. 2 § inledande stycket 1–12 för att periodiskt alternativt vid begäran lämna fakta ifall sin aktivitet, sina kunder samt andra förhållanden liksom existerar nödvändiga på grund av för att tillsynsmyndigheter bör behärska värdera den fara liksom förmå förknippas tillsammans med dem verksamhetsutövare liksom står beneath tillsyn.